特邀嘉賓
王陸進(jìn) 中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐國(guó)家金融監(jiān)督管理總局紀(jì)檢監(jiān)察組組長(zhǎng)
張曉晶 中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所所長(zhǎng)、國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任
郭 靂 北京大學(xué)法學(xué)院黨委書(shū)記、院長(zhǎng)，國(guó)家監(jiān)委特約監(jiān)察員
習(xí)近平總書(shū)記在中央金融工作會(huì)議上首次系統(tǒng)論述中國(guó)特色金融發(fā)展之路的要義，提出建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的宏偉目標(biāo)；在省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開(kāi)班式上深刻闡釋金融強(qiáng)國(guó)的豐富內(nèi)涵，明確了金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的關(guān)鍵核心要素。本報(bào)記者就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了專訪。
建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，必須建立強(qiáng)大的金融監(jiān)管
記者：習(xí)近平總書(shū)記用“六個(gè)強(qiáng)大”，為金融強(qiáng)國(guó)的關(guān)鍵核心金融要素“精準(zhǔn)畫(huà)像”：擁有強(qiáng)大的貨幣、強(qiáng)大的中央銀行、強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)、強(qiáng)大的國(guó)際金融中心、強(qiáng)大的金融監(jiān)管、強(qiáng)大的金融人才隊(duì)伍。請(qǐng)您談?wù)劊绾螐恼w上把握金融強(qiáng)國(guó)目標(biāo)？
郭靂：黨的十八大以來(lái)，我們不斷加深對(duì)中國(guó)特色社會(huì)主義金融本質(zhì)的認(rèn)識(shí)，持續(xù)推進(jìn)金融實(shí)踐創(chuàng)新、理論創(chuàng)新、制度創(chuàng)新。2017年，全國(guó)金融工作會(huì)議提出，推進(jìn)構(gòu)建現(xiàn)代金融監(jiān)管框架，健全金融法治，將強(qiáng)化監(jiān)管作為做好金融工作的四項(xiàng)重要原則之一。黨的二十大報(bào)告強(qiáng)調(diào)，加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管。2023年，《黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革方案》提出組建中央金融委員會(huì)，組建國(guó)家金融監(jiān)督管理總局，進(jìn)一步加強(qiáng)黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，深化地方金融監(jiān)管體制改革。2023年，中央金融工作會(huì)議提出全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)；切實(shí)提高金融監(jiān)管有效性，依法將所有金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，突出強(qiáng)調(diào)了金融監(jiān)管的實(shí)際效能與全面覆蓋。加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，是黨中央立足中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)全局作出的戰(zhàn)略部署，“六個(gè)強(qiáng)大”是對(duì)新時(shí)代金融發(fā)展規(guī)律的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，為建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)指明了實(shí)踐路徑。
張曉晶：“六個(gè)強(qiáng)大”既是統(tǒng)一的整體，又彼此分工明確。其一，強(qiáng)大的貨幣與強(qiáng)大的中央銀行是支柱。一國(guó)貨幣成為國(guó)際儲(chǔ)備貨幣，意味著國(guó)家信用將成為全球信用，可以通過(guò)發(fā)行本國(guó)貨幣或本幣債務(wù)，來(lái)動(dòng)員全球資源“為其所用”。由于儲(chǔ)備貨幣國(guó)獲得了全球信用，其央行在某種程度上也成為全球央行。兩者相輔相成：強(qiáng)大貨幣是本國(guó)央行成為全球央行的前提，本國(guó)央行的有效管理是強(qiáng)大貨幣的保證。其二，強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)與強(qiáng)大的國(guó)際金融中心是抓手。金融強(qiáng)國(guó)往往擁有眾多系統(tǒng)重要性商業(yè)銀行、投資銀行和保險(xiǎn)公司，以及若干具有強(qiáng)大競(jìng)爭(zhēng)力的國(guó)際金融中心，憑借其全球性的貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)及商品市場(chǎng)吸引國(guó)際投資者，進(jìn)而掌握國(guó)際金融市場(chǎng)定價(jià)權(quán)和世界經(jīng)濟(jì)資源配置權(quán)。其三，強(qiáng)大的金融監(jiān)管與強(qiáng)大的金融人才隊(duì)伍是保障。強(qiáng)大的金融監(jiān)管，有利于金融更好服務(wù)實(shí)體，避免脫實(shí)向虛；也有利于防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全，這兩個(gè)方面不可或缺。同時(shí)，金融領(lǐng)域?qū)I(yè)性強(qiáng)、復(fù)雜程度高、知識(shí)密集度高，離不開(kāi)一支高素質(zhì)專業(yè)化的人才隊(duì)伍。
記者：金融監(jiān)管要“長(zhǎng)牙帶刺”、有棱有角，關(guān)鍵在于金融監(jiān)管部門和行業(yè)主管部門要明確責(zé)任，加強(qiáng)協(xié)作配合。在您看來(lái)，強(qiáng)大的金融監(jiān)管應(yīng)當(dāng)包含哪些方面，如何做到“長(zhǎng)牙帶刺”、有棱有角？
王陸進(jìn)：強(qiáng)大的金融監(jiān)管是金融強(qiáng)國(guó)必須具備的關(guān)鍵核心金融要素，金融監(jiān)管要做到“長(zhǎng)牙帶刺”、有棱有角，必須始終堅(jiān)持“監(jiān)管姓監(jiān)”，做到自身正自身硬。紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)要深入貫徹落實(shí)二十屆中央紀(jì)委三次全會(huì)精神，以習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于黨的自我革命的重要思想為根本遵循，在思想觀念和工作上來(lái)一個(gè)大轉(zhuǎn)變。第一，以自我革命精神縱深推進(jìn)金融監(jiān)管系統(tǒng)全面從嚴(yán)治黨，充分發(fā)揮全面從嚴(yán)治黨政治引領(lǐng)和政治保障作用，以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，強(qiáng)化理想信念教育，厚植金融報(bào)國(guó)情懷，持續(xù)鞏固提升金融監(jiān)管隊(duì)伍的純潔性、專業(yè)性、戰(zhàn)斗力，履行好黨中央賦予的職責(zé)使命。第二，以自我革命精神動(dòng)真碰硬，切實(shí)轉(zhuǎn)變思想觀念和監(jiān)管理念，提升監(jiān)管專業(yè)能力和水平，全面強(qiáng)化“五大監(jiān)管”，緊盯“關(guān)鍵事”“關(guān)鍵人”“關(guān)鍵行為”，嚴(yán)格執(zhí)法、敢于亮劍，真正讓監(jiān)管有震懾，讓違規(guī)主體有痛感。第三，以自我革命精神勇于刀刃向己，全面強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)，加強(qiáng)斗爭(zhēng)精神和斗爭(zhēng)本領(lǐng)，努力鍛造政治過(guò)硬、作風(fēng)過(guò)硬、能力過(guò)硬的金融監(jiān)管隊(duì)伍，真正把金融監(jiān)管的新風(fēng)正氣樹(shù)立起來(lái)，為強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管提供堅(jiān)強(qiáng)作風(fēng)保障。
張曉晶：第一，依法將所有金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管。長(zhǎng)期以來(lái)，非法金融活動(dòng)游離于金融監(jiān)管體系之外，積累了大量金融風(fēng)險(xiǎn)。必須堅(jiān)持金融特許經(jīng)營(yíng)、持牌經(jīng)營(yíng)原則，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)，既要管“有照違章”更要管“無(wú)照駕駛”。第二，健全風(fēng)險(xiǎn)早期糾正機(jī)制。完善金融風(fēng)險(xiǎn)防范、預(yù)警和處置機(jī)制，加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)源頭管控，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)做到早識(shí)別、早預(yù)警、早暴露、早處置，健全具有硬約束的金融風(fēng)險(xiǎn)早期糾正機(jī)制，防止小事拖大、大事拖炸。第三，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，是踐行金融工作政治性、人民性的集中體現(xiàn)。必須牢固樹(shù)立“為民監(jiān)管”理念，從加快完善適當(dāng)性管理體系、分級(jí)分類高效處理投訴、標(biāo)本兼治化解突出矛盾、多措并舉加強(qiáng)宣傳教育、加大打擊非法金融活動(dòng)力度等方面發(fā)力，切實(shí)捍衛(wèi)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
以強(qiáng)大的金融監(jiān)管有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)
記者：防控風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題。中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，全面加強(qiáng)監(jiān)管、防范化解風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)您談?wù)?，如何理解防控化解風(fēng)險(xiǎn)與加強(qiáng)金融監(jiān)管的關(guān)系？
張曉晶：金融是經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，自誕生起便始終與風(fēng)險(xiǎn)相伴。金融行業(yè)自身發(fā)展也會(huì)產(chǎn)生、積累風(fēng)險(xiǎn)，金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)、國(guó)家動(dòng)蕩的事例不勝枚舉。金融監(jiān)管由此應(yīng)運(yùn)而生，主要職能就是保證金融更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，以及防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生與監(jiān)管缺位、監(jiān)管不力密切相關(guān)。金融監(jiān)管發(fā)展與金融風(fēng)險(xiǎn)相伴而行，每一次金融風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)推動(dòng)金融監(jiān)管向前發(fā)展。從域外經(jīng)驗(yàn)看，1720年英國(guó)南海泡沫事件，催生出《泡沫法案》（Bubble Act）；20世紀(jì)30年代大蕭條，促使美國(guó)制定《格拉斯-斯蒂格爾法案》（Glass-Steagall Act）；2008年國(guó)際金融危機(jī)后，誕生《多德-弗蘭克法案》（Dodd-Frank Act）。
把握金融運(yùn)行規(guī)律，主動(dòng)應(yīng)對(duì)新風(fēng)險(xiǎn)新挑戰(zhàn)。金融監(jiān)管本身具有一定滯后性，往往是先有問(wèn)題，后有監(jiān)管。針對(duì)這一特點(diǎn)，金融監(jiān)管必須苦練內(nèi)功，善于把握金融運(yùn)行規(guī)律，特別是新科技革命（數(shù)字革命等）帶來(lái)的金融運(yùn)行的新風(fēng)險(xiǎn)和新挑戰(zhàn)，提升金融監(jiān)管的前瞻性，以強(qiáng)大的金融監(jiān)管確保金融活動(dòng)有序運(yùn)行。
金融監(jiān)管還要堅(jiān)持包容性和系統(tǒng)性。好的金融監(jiān)管具有包容性，要保護(hù)創(chuàng)新，而不是扼殺創(chuàng)新。金融監(jiān)管必須具有全局觀念、系統(tǒng)觀念，否則，可能解決了這個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患，又引發(fā)其他領(lǐng)域的關(guān)聯(lián)性風(fēng)險(xiǎn)，必須堅(jiān)持“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈”的方針，妥處存量、嚴(yán)防增量，有效防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)。
王陸進(jìn)：黨的十八大以來(lái)，以習(xí)近平同志為核心的黨中央高瞻遠(yuǎn)矚、未雨綢繆，時(shí)刻把防控風(fēng)險(xiǎn)擺在更加突出位置，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)取得重要階段性成果，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。習(xí)近平總書(shū)記深刻指出，當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然較多，要堅(jiān)持把防控風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作的永恒主題，全面加強(qiáng)金融監(jiān)管。貫徹好習(xí)近平總書(shū)記的重要指示精神，需要落實(shí)各方責(zé)任，形成工作合力。要壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本理念，統(tǒng)籌金融發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。要持續(xù)提升金融監(jiān)管的前瞻性、精準(zhǔn)性、有效性和協(xié)同性，強(qiáng)化事前事中監(jiān)管、早期干預(yù)糾正，在市場(chǎng)準(zhǔn)入、審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管等各個(gè)環(huán)節(jié)，都要嚴(yán)格執(zhí)法，構(gòu)筑強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)的銅墻鐵壁。健全金融宏觀調(diào)控政策與監(jiān)管政策協(xié)調(diào)機(jī)制，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)。作為派駐紀(jì)檢監(jiān)察組，要突出“兩個(gè)維護(hù)”深化政治監(jiān)督，加強(qiáng)對(duì)駐在單位貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于全面加強(qiáng)監(jiān)管、防范化解風(fēng)險(xiǎn)決策部署情況的監(jiān)督，堅(jiān)決壓實(shí)責(zé)任，推動(dòng)各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí)處、見(jiàn)到實(shí)效。
郭靂：金融風(fēng)險(xiǎn)處置事關(guān)金融穩(wěn)定大局，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制。其一，健全權(quán)責(zé)一致、激勵(lì)約束相容的風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任體系。通過(guò)立法明確風(fēng)險(xiǎn)處置的市場(chǎng)化與法治化原則、中央與地方的處置責(zé)任劃分、風(fēng)險(xiǎn)處置中的信息公開(kāi)，以及金融穩(wěn)定保障基金使用規(guī)范等規(guī)則，進(jìn)一步完善我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)處置的頂層設(shè)計(jì)。其二，扎實(shí)穩(wěn)妥化解風(fēng)險(xiǎn)，在穩(wěn)定大局的前提下把握時(shí)度效。聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，充分利用市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)化解預(yù)期與處置承受能力，按照“一省一策”“一行一策”“一司一策”制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，既要推動(dòng)兼并重組與穩(wěn)妥出清，又要避免化解風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)。其三，在風(fēng)險(xiǎn)處置過(guò)程中堅(jiān)決懲治腐敗。深化整治金融、國(guó)企等權(quán)力集中、資金密集、資源富集領(lǐng)域的腐敗現(xiàn)象，保持金融領(lǐng)域懲治腐敗高壓態(tài)勢(shì)，在推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)化解的同時(shí)強(qiáng)化國(guó)有企業(yè)治理。
圍繞保障監(jiān)管中心工作，持續(xù)強(qiáng)化政治監(jiān)督
記者：金融監(jiān)管是系統(tǒng)工程，金融管理部門和宏觀調(diào)控部門、行業(yè)主管部門、司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)等都有相應(yīng)職責(zé)，要加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，健全權(quán)責(zé)一致的風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任機(jī)制。請(qǐng)您結(jié)合實(shí)際談?wù)?，如何落?shí)好金融監(jiān)管有關(guān)要求？
王陸進(jìn)：金融監(jiān)管責(zé)任重大，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)責(zé)無(wú)旁貸，要從政治和全局的高度履行好相應(yīng)職責(zé)，堅(jiān)持“一盤棋”思想，深入貫徹黨中央關(guān)于金融工作的決策部署，緊緊圍繞監(jiān)管中心工作開(kāi)展監(jiān)督。駐金融監(jiān)管總局紀(jì)檢監(jiān)察組始終把推動(dòng)監(jiān)督監(jiān)管貫通協(xié)同、形成合力，作為一以貫之的工作方法和重點(diǎn)。
始終牢記保障監(jiān)管中心工作的使命，深化政治監(jiān)督。緊緊圍繞貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記重要指示精神、黨中央重大決策部署、中央巡視整改要求等開(kāi)展工作，堅(jiān)持把“兩個(gè)維護(hù)”體現(xiàn)在推動(dòng)金融監(jiān)管事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)際行動(dòng)上，確保黨中央各項(xiàng)工作部署真落實(shí)、見(jiàn)實(shí)效。對(duì)于監(jiān)管重點(diǎn)工作緊盯不放，開(kāi)展“跟進(jìn)式”監(jiān)督，堅(jiān)持監(jiān)督監(jiān)管同題共答、同向發(fā)力，合力防范處置風(fēng)險(xiǎn)，為建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)筑牢安全底線。
堅(jiān)定不移深化反腐敗斗爭(zhēng)，為金融監(jiān)管事業(yè)發(fā)展?fàn)I造良好生態(tài)。金融反腐是防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的重要一環(huán)，也是推進(jìn)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的重要保障，必須持續(xù)發(fā)力、縱深推進(jìn)，不斷深化反腐敗斗爭(zhēng)深度廣度。近年來(lái)，我們堅(jiān)持以零容忍的態(tài)度反腐懲惡，嚴(yán)肅查處了一批監(jiān)管干部腐敗案件，形成震懾。今年，將按照二十屆中央紀(jì)委三次全會(huì)部署和金融監(jiān)管領(lǐng)域?qū)嶋H，持續(xù)保持懲治腐敗高壓態(tài)勢(shì)。以鏟除腐敗滋生的土壤和條件為目標(biāo)，深化以案促改、以案促治，強(qiáng)化類案分析，推動(dòng)規(guī)范權(quán)力運(yùn)行、健全監(jiān)督機(jī)制，以強(qiáng)有力正風(fēng)肅紀(jì)反腐凈化金融生態(tài)，推動(dòng)金融監(jiān)管事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
加強(qiáng)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)與懲治金融監(jiān)管腐敗統(tǒng)籌銜接，凝聚監(jiān)督與監(jiān)管工作合力。堅(jiān)持系統(tǒng)謀劃，在嚴(yán)肅查處監(jiān)管腐敗案件的同時(shí)，穩(wěn)妥處置一系列重大金融風(fēng)險(xiǎn)事件，取得了良好的政治效果、紀(jì)法效果和社會(huì)效果。從實(shí)踐看，金融風(fēng)險(xiǎn)與金融腐敗相伴相生、相互交織，必須以高度的政治自覺(jué)堅(jiān)持監(jiān)督監(jiān)管一體謀劃、一體推進(jìn)，加強(qiáng)在決策部署指揮、資源力量整合、措施手段運(yùn)用上的工作協(xié)同。面對(duì)金融監(jiān)管工作新形勢(shì)新任務(wù)，我們將堅(jiān)持構(gòu)筑查清事實(shí)、防控風(fēng)險(xiǎn)、追贓挽損、彌補(bǔ)短板、凈化生態(tài)的案件“全周期管理”閉環(huán)，督促加強(qiáng)金融監(jiān)管、完善內(nèi)控機(jī)制，實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管腐敗和金融風(fēng)險(xiǎn)同步出清、同步治理。
壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任，強(qiáng)化“對(duì)監(jiān)管的監(jiān)管”。緊盯監(jiān)管不作為、亂作為等問(wèn)題開(kāi)展履職問(wèn)責(zé)，嚴(yán)肅查處多地監(jiān)管失職失責(zé)問(wèn)題。實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，需要廣大監(jiān)管干部同心協(xié)力、擔(dān)當(dāng)盡責(zé)。對(duì)落實(shí)中央金融決策部署不力、監(jiān)管失職瀆職、風(fēng)險(xiǎn)處置不力等造成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，堅(jiān)決推動(dòng)依規(guī)依紀(jì)依法嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，以嚴(yán)問(wèn)責(zé)促?gòu)?qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管。同時(shí)，認(rèn)真落實(shí)“三個(gè)區(qū)分開(kāi)來(lái)”，將從嚴(yán)管理監(jiān)督與鼓勵(lì)擔(dān)當(dāng)作為統(tǒng)一起來(lái)。
推動(dòng)監(jiān)督監(jiān)管成果“雙向共享”，不斷完善金融領(lǐng)域反腐敗工具箱。用好金融監(jiān)管領(lǐng)域反腐敗成果，破除權(quán)錢交易關(guān)系網(wǎng)。深化違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神問(wèn)題“雙通報(bào)”機(jī)制，對(duì)查處的監(jiān)管干部違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神問(wèn)題，在本系統(tǒng)通報(bào)曝光，對(duì)涉及金融機(jī)構(gòu)等其他單位的，同時(shí)向其紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)通報(bào)，堅(jiān)決斬?cái)?ldquo;圍獵”與被“圍獵”的利益鏈。健全線索移送機(jī)制，推動(dòng)監(jiān)管部門按規(guī)定及時(shí)向紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)移送有關(guān)涉嫌違紀(jì)違法問(wèn)題線索，對(duì)于跨領(lǐng)域、跨部門、監(jiān)管推動(dòng)有難度的事項(xiàng)，發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)的職能優(yōu)勢(shì)，與監(jiān)管協(xié)同推動(dòng)解決。
加強(qiáng)金融法治建設(shè)，為金融業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航
記者：習(xí)近平總書(shū)記在中央金融工作會(huì)議上指出，要加強(qiáng)金融法治建設(shè)，及時(shí)推進(jìn)金融重點(diǎn)領(lǐng)域和新興領(lǐng)域立法。請(qǐng)您談?wù)?，如何通過(guò)加強(qiáng)金融法治建設(shè)為金融業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航？
張曉晶：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本質(zhì)上是法治經(jīng)濟(jì)。從貨幣的產(chǎn)生與演進(jìn)，到金融工具的創(chuàng)新與發(fā)展，均是建立在信任基礎(chǔ)上，金融運(yùn)行本質(zhì)上依賴的也是信任（及信用）。相比于自然經(jīng)濟(jì)時(shí)代的實(shí)物保障，現(xiàn)代金融完全依賴于信用，更需要有契約精神和法治保障。無(wú)論是加強(qiáng)黨對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，還是全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，都必須依靠制度、依靠法治。一方面，隨著深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革進(jìn)入深水區(qū)，以法治凝聚改革共識(shí)、規(guī)范發(fā)展行為，為金融活動(dòng)提供框架完整、邏輯清晰、制度完備的規(guī)則體系變得更為迫切。另一方面，新一輪科技革命驅(qū)動(dòng)下的金融創(chuàng)新節(jié)奏加快，新的金融業(yè)態(tài)、金融產(chǎn)品、金融服務(wù)不斷出現(xiàn)，亟待金融法治為金融創(chuàng)新提供清晰引導(dǎo)和明確邊界。
郭靂：金融良法是監(jiān)管善治的前提。要科學(xué)把握金融監(jiān)管體系在金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)中的關(guān)鍵地位和作用，明確金融監(jiān)管體系完備性與有效性的實(shí)現(xiàn)路徑，有效發(fā)揮法治固根本、穩(wěn)預(yù)期、利長(zhǎng)遠(yuǎn)的作用，為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)提供法治保障。第一，加快補(bǔ)齊金融領(lǐng)域制度短板。要著力強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系建設(shè)，加快出臺(tái)金融穩(wěn)定法，明確金融風(fēng)險(xiǎn)處置的觸發(fā)標(biāo)準(zhǔn)、程序機(jī)制、資金來(lái)源和法律責(zé)任。健全金融風(fēng)險(xiǎn)事前防范、事中化解和事后處置的全鏈條制度安排；區(qū)分常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)，按照責(zé)任分工落實(shí)處置工作機(jī)制，合理運(yùn)用各項(xiàng)處置措施和工具。繼續(xù)推動(dòng)中國(guó)人民銀行法、商業(yè)銀行法、保險(xiǎn)法等法律的修改工作，持續(xù)推進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)督管理?xiàng)l例、金融資產(chǎn)管理公司條例等立法修法項(xiàng)目，進(jìn)一步完善金融法治的“四梁八柱”。第二，以制度型開(kāi)放為重點(diǎn)加強(qiáng)涉外金融法治建設(shè)。金融高水平對(duì)外開(kāi)放的基礎(chǔ)是制度型開(kāi)放，應(yīng)積極研究和參與國(guó)際金融監(jiān)管改革，研究出臺(tái)對(duì)標(biāo)國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)協(xié)議中的金融領(lǐng)域規(guī)則，持續(xù)增強(qiáng)準(zhǔn)入、審批、監(jiān)管制度與政策的透明度、穩(wěn)定性和可預(yù)期性，以高水平涉外金融法治提高我國(guó)金融資源配置效率和能力，增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力和規(guī)則影響力。第三，推動(dòng)數(shù)據(jù)、科技等新興領(lǐng)域的金融法治建設(shè)。隨著數(shù)據(jù)成為數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的核心生產(chǎn)要素，傳統(tǒng)金融體系中融入了大量以大數(shù)據(jù)、算法、區(qū)塊鏈為代表的科技元素。應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融數(shù)據(jù)要素的價(jià)值生成規(guī)律與應(yīng)用場(chǎng)景，研究制定金融監(jiān)管數(shù)據(jù)高效報(bào)送、金融數(shù)據(jù)安全保障、金融數(shù)據(jù)流通利用等創(chuàng)新性制度，推動(dòng)金融科技倫理的柔性邊界與金融立法的剛性底線共同發(fā)揮規(guī)范作用。
