監(jiān)管部門對重大違法違規(guī)行為公開“亮劍”，有利于督促金融機(jī)構(gòu)樹立誠實守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進(jìn)一步夯實機(jī)構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)。進(jìn)一步強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)公司治理既是促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，也是防范和化解風(fēng)險的需要，在目前宏觀大環(huán)境下有著特殊的重要意義
近日，銀保監(jiān)會首次公開38名銀行保險機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單，其中涉及一些知名度較高的公司，引發(fā)各界關(guān)注。
據(jù)披露，這38名股東違法違規(guī)事實主要包括以下幾個方面。一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制；六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。
此次監(jiān)管部門對重大違法違規(guī)行為公開“亮劍”，有利于督促金融機(jī)構(gòu)樹立誠實守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進(jìn)一步夯實機(jī)構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)。“誰要觸碰法律‘紅線’、逾越監(jiān)管底線，監(jiān)管部門就一定會不遺余力地一查到底”，針對此次公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等監(jiān)管措施。
近兩年來，金融管理部門反復(fù)強(qiáng)調(diào)公司治理的重要性，監(jiān)管機(jī)構(gòu)持續(xù)開展對中小銀行、保險公司以及信托公司股東股權(quán)亂象整治工作。但在取得一定成效的同時，也暴露出不少問題。由此可以看出，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)公司治理建設(shè)仍任重道遠(yuǎn)。此前，恒豐銀行、包商銀行、錦州銀行、安邦保險等金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險暴露，其背后原因都是公司治理和內(nèi)控體系存在嚴(yán)重缺陷，甚至有大股東將銀行當(dāng)作“提款機(jī)”的現(xiàn)象。防范系統(tǒng)性風(fēng)險，尤其是防范和化解金融風(fēng)險，筑牢安全底線，是金融機(jī)構(gòu)今年工作的重點。
銀保監(jiān)會此次公開點名38名股東，彰顯了監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大懲治力度的決心。當(dāng)前，我國經(jīng)濟(jì)面臨下行壓力，新冠肺炎疫情還在全球蔓延，給金融機(jī)構(gòu)帶來了較大影響，必須最大限度地防范外部沖擊，這也要求金融機(jī)構(gòu)的股東股權(quán)管理更加規(guī)范。同時，公開違法違規(guī)股東名單也可以起到警示作用，進(jìn)一步防范道德風(fēng)險。
目前，我國金融機(jī)構(gòu)數(shù)量已超過5000家，銀行業(yè)資產(chǎn)超過300萬億元，保險公司總資產(chǎn)近22萬億元。單一風(fēng)險暴露往往不僅影響某一家金融機(jī)構(gòu)，還極易形成區(qū)域風(fēng)險甚至演化為系統(tǒng)性風(fēng)險，影響社會穩(wěn)定大局。隨著我國加快對外開放步伐，不少國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的國際化金融產(chǎn)品，也容易受到國際金融資產(chǎn)波動的影響，帶來相關(guān)風(fēng)險。今年以來，已有不少銀行相關(guān)產(chǎn)品受到波及。因此，進(jìn)一步強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)公司治理既是促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，也是防范和化解風(fēng)險的需要，在目前宏觀大環(huán)境下也有著特殊的重要意義。
一個好的公司治理結(jié)構(gòu)不僅能夠充分發(fā)揮股東、管理層、員工等各方面利益相關(guān)者的積極性，形成正向激勵機(jī)制，推動金融機(jī)構(gòu)沿著正確方向發(fā)展，還能有效應(yīng)對內(nèi)外部風(fēng)險，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。各金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識加強(qiáng)公司治理的重要性，隨著金融業(yè)開放步伐加快，中資金融機(jī)構(gòu)未來還將面臨更多競爭和挑戰(zhàn)，持續(xù)強(qiáng)化對機(jī)構(gòu)股東股權(quán)治理，對提高銀行保險機(jī)構(gòu)的股東質(zhì)量、推動銀行保險機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展是長期利好。
